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中国工商银行河内分行关于预防银行卡/账户欺诈行为的提示
 

  尊敬的客户:
  根据越南监管部门通报,现阶段在越南境内发生多起犯罪分子假冒银行名义诈骗、盗取客户财产的案件。为保护您个人财产安全,我行在此郑重提醒,请在使用银行卡/账户过程中,谨慎保密个人信息,防止泄露。若您发现卡片或账户发生异常交易,请及时与我行联系,联系方式如下:
  本地热线:024-62699830/024-62699818(工作时间接听、越南语和中文服务)
  统一客服:18008020(7*24小时接听、中文和英文服务)
  感谢您对我行的支持及信任!
  附录:常见的欺诈行为。

中国工商银行河内分行
2021年08月

 

常见的欺诈行为

  (一)诈骗分子假冒银行员工给客户打电话,目的是协助客户查询账户交易明细、余额,然后诈骗分子会说出客户的姓名和借记卡前六位数字,以便获得客户的信任。同时,要求客户提供卡片剩下的数字,以便确认客户是持卡人。随后,客户会收到银行发过来的短信,此时诈骗分子将要求客户提供短信上的六位代码(实际上是线上交易的验证码)。在此情况下,若客户按照假冒分子的要求提供相关信息,可能会导致银行卡被盗刷。
  (二)诈骗分子先转一笔小额资金到客户账号,然后以银行名义给客户拨打电话或发短信通知客户的该笔交易未记账成功,并且要求客户点击短信中的链接办理查询手续、确认信息、解锁转账指令等,以骗取客户的网银的保密信息(如户名、密码、验证码),从而获得客户账户的使用权限。此外,诈骗分子还假冒银行名义的设立网站协助客户咨询银行业务的产品,目的是收集客户的个人信息、交易明细、银行账号等。
  (三)诈骗分子假冒银行名义向客户发送邮件(邮件内容通常会有银行名称以及银行员工的电子签名)通知客户账户收到一笔资金,并且要求客户点击邮件的附件(实际上该附件是具有病毒的文件或链接),客户点击确认该笔资金的信息后,欺诈分子就可以盗取客户账户信息,乃至盗取客户的资金。
  (四)客户账户先收到一笔款项,汇款内容通常为贷款。然后,诈骗分子将给客户打电话通知该笔款汇错并要求客户退款,此时提供给客户退款的收款账户会与初始的汇出账户不一致,随后,会有人以初始汇出账户持有人的身份向客户联系索要该笔款项,通常还会加上该笔款项的利息。除了以上的方式,诈骗分子还通过假冒银行员工的方式通知客户汇款发生错误并指引客户办理退款手续,通常会向客户发送一个链接要求客户填写个人信息(包括网上银行的保密信息),从而盗取客户账户信息,乃至盗取客户的资金。
  (五)诈骗分子将以银行名义向客户发送短信(该短信将与客户手机上收到的银行短信出现在同一个记录条内,用来迷惑客户)通知客户账户出现异常迹象,并指引客户通过点击短信中的链接来确认信息、更改密码等,从而欺骗客户透露网上银行账户的保密信息(如户名、密码、验证码),以盗取客户账户的资金。
  (六)诈骗分子假冒消费贷款公司邀请客户贷款,指引客户在手机上安装应用(如 Auto Cash 等应用),以发放一笔 “虚拟” 的款项(实际上没有发放这笔资金),并会附上一份具有消费贷款公司假印章和授权人假签名的信用合同,并要求客户转账一笔押金用以办理业务,从而盗取该笔押金。
  (七)诈骗分子假冒电信公司员工联系客户,并协助客户通过电话方式将3G 手机卡升级为 4G 手机卡。随后,诈骗分子将继续指引客户按照电信公司的短信术语发送短信做转换,但实际上把 3G 改成4G是诈骗分子的一个手段。若客户按照指引进行操作,诈骗分子可以盗取客户电话号码的使用权。当诈骗分子获得客户个人信息及手机号码后,他们将以手机号码持有人的名义与电信公司联系要求更换手机卡,理由是丢失手机卡或手机卡有问题。此时,电信公司将为客户新开同一张手机卡并取消有问题的旧卡。若客户使用该手机号码登记使用银行的短信提醒、支付OTP验证码及网银服务时,客户账户的资金将会有被盗取的风险。


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